Izazovi i trendovi u sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma u bankama

professional thesis

• Author: Bisera Čuljak
• Mentor: Alen Stojanović (mentor)
• Committee member: Anita Pavković (predsjednik povjerenstva)
• Committee member: Alen Stojanović (član povjerenstva)
• Committee member: Jakša Krišto (član povjerenstva)
• Granter: University of Zagreb; Faculty of Economics and Business; (Department of Finance); Zagreb
• Defense date and country: 2022-12-15, Croatia
• Scientific / art field, discipline and subdiscipline: SOCIAL SCIENCES; Economics

Abstract

Pranje novca i financiranje terorizma predstavljaju globalni problem zbog štetnog utjecaja na gospodarstvo i društvo u cjelini te brojnih poteškoća koje uzrokuju na gospodarskom, pravnom i znanstvenom polju. Prvi dio rada posvećen je definiranju osnovnih pojmova koji su bitni za razumijevanje lokalnog i međunarodnog sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma kao i uloga pojedinih sudionika uz iscrpnu analizu primjenjive regulative. S obzirom na usluge koje pružaju, banke su ključne za prevenciju pranja novca i financiranja terorizma, kako je vidljivo iz prijava sumnjivih transakcija nadležnim tijelima zbog čega je u drugom dijelu rada napravljen pregled takvih prijava u Hrvatskoj i odabranim zemljama. Dodatno, u radu se analizira nekoliko slučajeva utvrđenog pranja novca u bankama te se iznosi i komparativna analiza provedenih postupaka odnosno izrečenih kazni radi kršenja relevantnih propisa u odabranim zemljama. Također, zasebno su analizirane obveze banaka koje su sve opsežnije da bi bile prikladan odgovor na inovacije počinitelja kaznenih djela pranja novca i financiranja terorizma te izmjene postojećih i implementacija novih propisa. U radu su pojašnjene i brojne prepreke s kojima se banke susreću, od operativnih do financijskih i aktualni trendovi u bankovnom sektoru na polju sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma s posebnim osvrtom na utjecaj pandemije virusa COVID-19.

• Keywords: sprječavanje pranje novca i financiranja terorizma; banke; trendovi; izazovi; sumnjive transakcije
• Language: croatian
• URN:NBN: urn:nbn:hr:148:019811
• Study programme: Title: Financial institutions and markets; Study programme type: university; Study level: postgraduate specialist; Academic / professional title: sveučilišni/a specijalist/specijalistica financijskih institucija i tržišta (sveučilišni/a specijalist/specijalistica financijskih institucija i tržišta)
• Type of resource: Text
• File origin: Born digital
• Access conditions: Access restricted to students and staff of home institution
• Created on: 2022-12-20 14:10:32