Analiza sustava sprječavanja pranja novca

undergraduate thesis

• Title (english): The money laundering prevention system
• Author: Ela Mikšić
• Mentor: Maja Mihelja Žaja (mentor)
• Granter: University of Zagreb; Faculty of Economics and Business; Zagreb
• Defense date and country: 2023-02-21, Croatia
• Scientific / art field, discipline and subdiscipline: SOCIAL SCIENCES; Economics

Abstract

U ovom radu obrađena je tematika pranja novca te analize sustava za sprječavanje samog procesa pranja novca. Pranje novca postupak je koji kriminalci koriste kako bi 'očistili' novac koji zarade od zločina poput prijevare, trgovanja ilegalnim drogama i utaje poreza. Čineći da novac izgleda kao da dolazi iz legitimnog izvora, oni mogu prikriti svoje tragove i izbjeći otkrivanje. To čine tako što kupuju, prodaju i usmjeravaju sredstva kroz stvari poput imovine, skupe robe i financijskih usluga. Tada novac troše ili koriste za financiranje kriminalnih radnji. Mnoge terorističke organizacije danas koriste različite oblike tehnika i metoda pranja novca kako bi financirali svoje aktivnosti. Pranje novca otežava vlastima da saznaju odakle dolazi 'prljavi' novac, zaustave kriminal i oduzmu ilegalno zarađeni novac i imovinu. Razvoj tehnologije i globalizacija kontinuirano unaprjeđuju postojeće načine i stvaraju nove mogućnosti za konvertiranje prljavog novca u različite legalne oblike financijske aktive. S obzirom na tajnost i prirodu pranja novca teško je procijeniti koliko zapravo vrijednosti je u pitanju. Smatra se da se godišnje u svijetu „opere“ 900 milijardi dolara od čega polovica dolazi iz ilegalne trgovine drogama. Sami proces pranja novca teško se može kontrolirati te kako bi borba protiv tog kriminalnog djela bila efikasnija, ona zahtjeva da se svi društveni čimbenici angažiraju jer prije svega, ugrožava ne samo ekonomske već i političke, pravne, kulturne i druge značajne vrijednosti društva. U Hrvatskoj se za aktivnost sprječavanja pranja novca brinu odgovarajući institucionalni okviri gdje se nalaze financijske institucije, bankovne institucije, regulatori i ostali od kojih je bitno izdvojiti Ured za sprječavanje pranja novca koje je zaduženo za sprječavanje te vrste kriminala u svojoj državi.

• Keywords: novac; pranje novca; sprječavanje; kriminal; imovina; tehnologija; financijske institucije
• Language: croatian
• URN:NBN: urn:nbn:hr:148:674576
• Study programme: Title: Business Economy; specializations in: Trade Management, Tourism Management, Accounting and Finance, Business Secretary; Course: Trade Management; Study programme type: professional; Study level: undergraduate; Academic / professional title: pristupnik ekonomije/pristupnica ekonomije (pristupnik ekonomije/pristupnica ekonomije)
• Type of resource: Text
• File origin: Born digital
• Access conditions: Open access
• Created on: 2023-02-21 11:44:13