Izazovi i trendovi u sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma u bankama

završni specijalistički

• Autor: Bisera Čuljak
• Mentor: Alen Stojanović (mentor)
• Član povjerenstva: Anita Pavković (predsjednik povjerenstva)
• Član povjerenstva: Alen Stojanović (član povjerenstva)
• Član povjerenstva: Jakša Krišto (član povjerenstva)
• Ustanova koja je dodijelila akademski / stručni stupanj: Sveučilište u Zagrebu; Ekonomski fakultet; (Katedra za financije); Zagreb
• Datum i država obrane: 2022-12-15, Hrvatska
• Znanstveno / umjetničko područje, polje i grana: DRUŠTVENE ZNANOSTI; Ekonomija

Sažetak

Pranje novca i financiranje terorizma predstavljaju globalni problem zbog štetnog utjecaja na gospodarstvo i društvo u cjelini te brojnih poteškoća koje uzrokuju na gospodarskom, pravnom i znanstvenom polju. Prvi dio rada posvećen je definiranju osnovnih pojmova koji su bitni za razumijevanje lokalnog i međunarodnog sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma kao i uloga pojedinih sudionika uz iscrpnu analizu primjenjive regulative. S obzirom na usluge koje pružaju, banke su ključne za prevenciju pranja novca i financiranja terorizma, kako je vidljivo iz prijava sumnjivih transakcija nadležnim tijelima zbog čega je u drugom dijelu rada napravljen pregled takvih prijava u Hrvatskoj i odabranim zemljama. Dodatno, u radu se analizira nekoliko slučajeva utvrđenog pranja novca u bankama te se iznosi i komparativna analiza provedenih postupaka odnosno izrečenih kazni radi kršenja relevantnih propisa u odabranim zemljama. Također, zasebno su analizirane obveze banaka koje su sve opsežnije da bi bile prikladan odgovor na inovacije počinitelja kaznenih djela pranja novca i financiranja terorizma te izmjene postojećih i implementacija novih propisa. U radu su pojašnjene i brojne prepreke s kojima se banke susreću, od operativnih do financijskih i aktualni trendovi u bankovnom sektoru na polju sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma s posebnim osvrtom na utjecaj pandemije virusa COVID-19.

• Ključne riječi: sprječavanje pranje novca i financiranja terorizma; banke; trendovi; izazovi; sumnjive transakcije
• Jezik: hrvatski
• URN:NBN: urn:nbn:hr:148:019811
• Studijski program: Naziv: Financijske institucije i tržišta; Vrsta studija: sveučilišni; Stupanj studija: poslijediplomski specijalistički; Akademski / stručni naziv: sveučilišni/a specijalist/specijalistica financijskih institucija i tržišta (univ.spec.oec.)
• Vrsta resursa: Tekst
• Način izrade datoteke: Izvorno digitalna
• Prava pristupa: Pristup korisnicima matične ustanove
• Datum i vrijeme pohrane: 2022-12-20 14:10:32